/div>
г. Москва, ул. Новый Арбат д.6
moscow@alibi-detective.ru
Бесплатная консультация

Убойный кредит

Современные мошенники придумывают множество обманных схем, позволяющих наживаться на чужих деньгах. Аферы с займами подготавливаются образованными жуликами, знакомыми со всеми тонкостями банковского дела. Мошенники хорошо знают о порядке и условиях дачи заемных средств гражданам с плохой кредитной историей или при отсутствии официального заработка.

Кредитные брокеры

Под кредитными брокерами подразумевают посредников, осуществляющих связь между банковской организацией, выдающей займ, и клиентом, получающим финансирование. Данное физическое лицо обладает необходимым уровнем теоретической и практической подготовки для сбора пакета документации, которая требуется для выдачи кредита.
Преступники, желающие завладеть чужими денежными средствами, представляются кредитными брокерами. Они предлагают клиентам, которые сталкиваются с трудностями при оформлении займа, 100% гарантию одобрения заявки с любой кредитной историей. Мошенники обещают, что кредит будет выдан в срочном режиме на самых выгодных условиях.

Микрофинансы

Граждане, получившие множество отказов от финансовых учреждений по причине нарушения условий займа в прошлом, испытывают необходимость в денежных средствах и верят в обман. Брокеры напрямую взаимодействуют с работниками кредитных организаций, они отправляют сотруднику банка документы на оформление займа. В паспортных данных заведомо делается одна ошибка, которая согласно действующему законодательству является допустимой. 
В результате банк не обнаруживает серьезных нарушений финансовой дисциплины при проверке клиента и дает разрешение на выдачу финансирования. Это происходит по той причине, что система одобряет заявки в автоматически режиме, прослеживая неверный идентификационный номер. Кредитный специалист в дальнейшем исправляет ошибку в паспортных данных и клиент получает отказ в кредитовании по результатам повторной проверки.
В отдельных случаях преступники получают займы в МФО (микрофинансовых организациях) и кредитных кооперативах. Данные организации не уделяют достаточного внимания историям займов, требуя выплаты задолженности и высокого дневного процента (до 2% в сутки) за минимальный срок (до 3-х месяцев).

Мошенничество по кредитам на ксерокопию

Схема реализуется при участии кредитного специалиста. Недобросовестные работники банковской организации, расположенной на территории магазинов, без труда могут получить копии документов, которые граждане оставляют для оформления крупных покупок, получения гарантии или страховки.
Клиент может попросить сделать фото на веб-камеру в качестве доказательства, однако многие системы видеонаблюдения фактически не функционируют или находятся в неисправном состоянии. 
Чтобы выявить присутствие преступных действий, необходимо провести проверку подлинности подписи, оставленной на договоре.

«Липовые» документы

Получить займ незаконным путем можно после подделки правоустанавливающей документации. Мошенники могут пользоваться современными техническими средствами или просто переклеивать фотографии из найденного паспорта, если они имеют внешнее сходство с его настоящим владельцем. К данным преступным схемам относят оформление кредитного соглашения на паспорт умершего человека.

«Терпилы»

Для получения кредита подбираются подставные лица. Они соглашаются взять займ за часть цены товара. Обычно данная техника обмана работает при совершении крупных покупок в магазинах бытовой и цифровой техники. 
Гражданин, который нуждается в срочном финансировании, связывается с мошенником, подавшим объявление из рубрики «деньги в долг». Сообщники оговаривают размер займа и получают товар, который стоит вдвое больше.
Чтобы получить финансирование мошеннику не обязательно поддерживать связь с работником финансовой организации. Он сопровождает клиента во время приобретения вещи или просто ожидает его около магазина.

Убойный кредит

Мошенничество сотрудников банков

Данный вид обмана встречается сравнительно редко. Факты нарушения прав клиентов выявляются нечасто, поскольку помещения банков оборудованы системами видеонаблюдения. 
Все действия сотрудников выполняются под личными паролями, поэтому специалистам внутренней службы безопасности не составит труда обнаружить преступника и передать его правоохранительным органам для привлечения к ответственности.
Среди наиболее распространенных методик обмана следует отметить:

  • подмену банкнот фальшивыми бумажками;
  • вытягивание купюр из пачек;
  • противозаконное списание финансов с клиентских счетов;
  • оформление кредита без подачи заявки;
  • перечисление платежей на посторонние счета или занижение суммы перевода.

Превентивные меры

Чтобы не пострадать от мошенников при получении займа в банке, клиентам рекомендуется:

  • забирать лишние копии документов;
  • никогда не передавать посторонним лицам оригинальные экземпляры документов;
  • не сотрудничать с агентами, дающими объявления на улице, которые не имеют собственного офиса;
  • не перечислять предоплату за брокерские услуги;
  • собирать чеки за все проведенные банковские операции;
  • не соглашаться на сомнительные аферы.
Бесплатная консультация детектива