г. Москва, ул. Новый Арбат д.6
moscow@alibi-detective.ru
Бесплатная консультация

Мошенничества с криптовалютой биткоинами

Несколько лет назад аналитические компании отмечали активный рост стоимости криптовалюты Bitcoin. Повышение актуальности этой электронной платежной сети, позволило гражданам задуматься о приобретении нового вида валюты. За короткий временной промежуток это форма денег доказала свои неоспоримые преимущества по сравнению с традиционными средствами оплаты.

Плюсы применения цифровых денег

Использование децентрализованной денежной системы позволило субъектам финансовых отношений избежать традиционных проблем, возникающих в любой банковской системе. Применяя криптовалюту, физические и юридические лица могли:

  • избежать многочисленных бюрократических проволочек;
  • сократить расходы на оплату завышенных комиссионных сборов;
  • снизить негативное влияние внешних факторов на позиции валюты.

Таким образом, переход на Bitcoin был признан оправданным в большинстве международных компаний. Многие известные корпорации стали работать с цифровыми деньгами, отмечая их многочисленные преимущества.

Биткоины

Опасности использования Bitcoin

Переход на финансовые расчеты путем обмена Bitcoin имеет и отрицательную сторону. Основная опасность кроется в развитой сети кибермошенничества. Преступники обманывают многих пользователей, которые пытаются совершить финансовые операции и направить денежные средства на личные депозиты. Поскольку мошенничество с биткоинами процветает, сумма ущерба, причиненного гражданам за последние 4 года, стала измеряться сотнями миллионов USD.
В последнее время сотрудники правоохранительных органов стали выявлять случаи биткоин-афер особо крупного размера.

Как обезопасить себя

Не следует переходить по неизвестным ссылкам. На электронный почтовый ящик владельцев киберденег часто поступают рассылки от популярных Bitcoin сервисов. Представители порталов предлагают гражданам посетить их вебсайт, завести там личный аккаунт и пользоваться кошельком. Чтобы не попасться на уловки мошенников, гражданам необходимо тщательно проверять используемый для оборота средств ресурс. При регистрации на нелегальных сайтах существует риск открыть доступ к вашей личной информации и потерять сбережения;
не переходить по ссылкам рекламы Google. Мошенники часто приобретают рекламу через Google AdWords. При этом злоумышленники размещают ссылки на внешние ресурсы, интерфейс которых напоминает оформление популярных биткоин ресурсов (Blockchain или BTC-e). При обнаружении подобной опасной рекламы гражданам рекомендуется незамедлительно передавать информацию в службу технической поддержки Google.
Даже при соблюдении всех мер предосторожности некоторых биткоин-афер достаточно сложно избежать, поскольку преступники постоянно совершенствуют схемы добычи денег. Злоумышленники используют облачные майнинг-сервисы и нечестные биржи, обманные IPO и памп-н-дамп (pump’n’dump). Некоторые держатели криптовалюты ежедневно сталкиваются с попытками применения обманных схем. Мошенничество с биткоинами постепенно становится привычным элементом виртуального финансового оборота.

Обманные сервисы

Максимальные финансовые потери в результате кибернетических атак были нанесены компаниями Mt. Gox, Bitcoin Savings & Trust, MyBitcoin. Общий размер нелегального дохода Mt. Gox составил $450,000,000. Организацией была похищена самая крупная сумма денежных средств. Вопрос, касающийся противозаконности данной компании, до сих пор является открытым.
Хедж-фонд Bitcoin Savings & Trust, принесший своим владельцам более $1 800 000 прибыли, давал своим инвесторам обещания о выплате завышенных процентов. Гражданам предстояло получать 7% еженедельно. Основным условием для получения прибыли стало размещение максимальной суммы биткоинов на официальном ресурсе организации. Мошенническая операция была построена по схеме Понци, общеизвестной как «пирамида».
MyBitcoin, заработавший на обмане клиентов более $1 100 000, изначально был простым и удобным биткоин-кошельком. В 2010 году ресурс исчез, все вложенные гражданами денежные средства были безвозвратно потеряны. В 2014 году руководство компании приняло решение о начале процедуры банкротства. Причиной объявления несостоятельности стала хакерская атака, повлекшая за собой потерю 850 тысяч биткоинов.
Специалисты в сфере охраны электронной валюты сообщают рядовым пользователям о возможности избежать мошеннических схем.

Владельцам Bitcoin рекомендуется:

  • периодически совершать криптографический аудит. Экспертная проверка поможет подтвердить безопасность используемых резервов. Частый публичный аудит свидетельствует о положительных качествах сайта. 
  • Некоторые организации, проводящие операции с электронными деньгами обещают своим клиентам высокий уровень защиты. На деле по результатам самой простой проверки выявляется нехватка финансовых ресурсов для обеспечения элементарной степени защиты от хакеров;
  • сохранять спокойствие и трезво оценивать ситуацию. Не следует сразу принимать заманчивое предложение, которое должно принести гору прибыли. Не нужно рассматривать такие вещи как невероятную удачу и везение. Чаще всего за обещаниями серьезной прибыли без каких-либо рисков стоят злоумышленники;
  • отказаться от скачивания программ с непроверенных сайтов. Ресурсы могут содержать вирусные компоненты, позволяющие взламывать кошельки с биткоинами;
  • хранить биткоин-кошелек на компьютере, не имеющем доступа к интернету.

Мошенничества с биткоинами

Развитие криптовалют и их безопасности

Самые востребованные международные банковские организации занимаются разработкой революционной цифровой валюты. Согласно сообщениям Financial Times обновленная система денежного оборота будет создана при участии UBS, Deutsche Bank, Santander, ICAP. Технологии позволят рассчитываться кибервалютой за ценные бумаги. 
Это позволит значительно сократят перевод ожидания перевода и ускорят банковские операции. Сделки, проведенные с использованием цифровых денег, будут подвергаться конвертированию в традиционные средства оборота с помощью центробанков.
Джулио Фаура, управляющий исследованиями в Santander, заявляет, что взаимодействие банков и других финансовых институтов требует детальной проработки, вложения временных и денежных ресурсов. Подготавливаемая схема должна стать отраслевым стандартом урегулирования сделок. Технология blockchainобеспечит неизменяемость данных, которые будет невозможность удалять или редактировать. Швейцарский банк UBS планирует запустить технологии в 2018 году.

Бесплатная консультация детектива